オルカンを超える好成績！アクティブファンドが注目を集める2026年の投資シーン
みなさん、こんにちは。投資の世界で今、大注目のキーワードが「オルカン」です。オルカンとは、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の愛称で、全世界の株式に分散投資する人気のインデックスファンドのこと。2026年1月13日現在、このオルカンを上回るリターンを達成したアクティブファンドが話題沸騰中です。
パッシブ運用が主流の今、アクティブ運用が再び脚光を浴びています。パッシブは市場平均に連動するのに対し、アクティブはプロのファンドマネージャーが銘柄を選んで市場平均を「勝つ」ことを目指します。運用報酬は少し高めですが、成功すれば大きなリターンが期待できますよ。
2025年の日本株投信、上位はAI・防衛関連がけん引
2025年の日本株アクティブ投信は、単純平均で25％のリターンを記録しました。これはオルカンの21％を上回る好成績です。特に、AI（人工知能）や防衛関連銘柄が市場をリードしました。指数にも勝利したファンドが多く、個人投資家に人気です。
例えば、アモーヴァ・アセットマネジメントの「ジャパン半導体株式ファンド」は、国内半導体製造装置や材料メーカーに特化。2024年12月から2025年11月までのトータルリターンが66.32％と驚異的でした。半導体ブームの恩恵をフルに受けた形です。
好成績のアクティブファンド5選をチェック
オルカンを超えるリターンを収めたアクティブファンドをいくつか紹介します。どれも2025年の実績が光ります。
- アモーヴァ・アセットマネジメント「ジャパン半導体株式ファンド」
半導体関連に集中投資。1年間で66.32％のリターン。AI需要の高まりが後押ししました。 - アモーヴァ・アセットマネジメント「ミュータント」
将来性のある「ミュータント・カンパニー」を選定。国内株中心に外国株も30％まで投資可能で柔軟です。好成績を維持しています。 - 大和アセットマネジメント「日本企業PBR向上ファンド」
2023年9月設定。PBR（株価純資産倍率）が低い日本企業に投資。組み入れ上位は三井海洋開発、北洋銀行、トヨタ自動車など。人気で信託金限度額500億円に達し、新規買い付け停止中です。 - 日経平均高配当利回り株ファンド
日経平均の高配当上位30銘柄を選ぶアクティブ投信。信託報酬0.693％とやや高めですが、直近5年でオルカンやS&P500を上回るトータルリターン26.24％（3年）。リスク効率も優秀です。 - その他の優等生ファンド
投信はつみのNISAメニューで、オルカン超えのファンドレーティング5ツ星（10年リターン年率5％以上）が複数。2026年のNISA成長投資枠で分散投資がおすすめです。
これらのファンドは、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の純資産10兆円突破（2026年1月7日公表）というパッシブの快進撃の中でも、アクティブの底力を示しています。
NISAでオルカン投資の試算例が話題
同僚に勧められてNISAで「月3万円」をオルカンに投資予定の方も多いはず。年利6％で30年運用するとどうなるか、試算を見てみましょう。
元本総額は3万円×12ヶ月×30年＝1,080万円。
運用収益は複利効果で約1,709万円。合計約2,789万円になります。（ファイナンシャルフィールドの試算に基づく）
これはあくまで想定ですが、長期積立の威力を物語っています。[3のニュース内容]
| 期間 | 日経平均高配当利回り株ファンド（年率） | オルカン | S&P500 |
|---|---|---|---|
| 3年トータルリターン | 26.24％ | 24.12％ | 25.97％ |
上表は日経平均高配当利回り株ファンドの比較例。アクティブがインデックスを上回るケースです。
なぜ今、アクティブファンドが熱いのか
2025年、日本株はAIや防衛セクターがけん引。アクティブファンドはこうしたテーマに素早く対応できます。一方、オルカンは全世界分散で安定感抜群ですが、アクティブは「勝つ」チャンスがあります。
NISAのつみたて投資枠・成長投資枠を活用すれば、年360万円まで投資可能。アクティブを混ぜてポートフォリオを強化しましょう。ただし、運用報酬やリスクをしっかり確認してくださいね。
S&P500ファンドの10兆円突破はパッシブの強さを示しますが、アクティブも負けていません。2026年はオルカン超えファンドがさらに増えそうです。
投資のポイントを優しくアドバイス
初心者の方へ。まず、自分のリスク許容度を考えてください。オルカンは安定、アクティブは高リターン狙い。NISAで非課税メリットを活かせば、長期で資産が増えます。
- 分散投資を心がけよう：オルカン＋アクティブの組み合わせがおすすめ。
- ファンドレーティングを確認：5ツ星の優等生を選ぼう。
- 月3万円からスタート：30年で大きな複利効果が期待できます。
金（ゴールド）ファンドもS&P500超えの実績ありですが、今回は株式中心に焦点を当てました。
投資は自己責任ですが、こうした好成績ファンドを知ることで選択肢が広がります。2026年も賢く運用しましょう！
